افزایش پنجبرابری تأمین مالی بنگاههای اقتصادی از طریق اوراق گام
به گزارش ایسنا، مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی اعلام کرد که بنگاههای اقتصادی کشور در هفتماهه نخست سال جاری حدود ۱۷ همت از طریق اوراق گام تأمین مالی شدهاند؛ رقمی که نسبت به مدت مشابه سال گذشته بیش از پنج برابر افزایش یافته است.
اسماعیل محمدجانی در گفتوگو با رسانهها با اشاره به اقدامات بانک مرکزی در زمینه توسعه ابزارهای نوین تأمین مالی زنجیره تولید گفت: «بانک مرکزی طی سالهای اخیر ابزارهایی همچون فکتورینگ، اوراق گام، برات الکترونیکی، کارت رفاهی متصل به اوراق گام و گواهی سپرده خاص را طراحی و در شبکه بانکی کشور عملیاتی کرده است.» به گفته وی، این اقدامات در راستای اجرای ماده ۸ قانون حداکثر استفاده از توان تولید داخلی و تحقق اهداف برنامه هفتم توسعه انجام شده است.
اجرای نخستین فقره فکتورینگ در شبکه بانکی کشور
مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی با اشاره به فراهم شدن زیرساختهای لازم برای اجرای فکتورینگ در کشور، افزود: «بانک مرکزی با همکاری وزارت امور اقتصادی و دارایی، نخستین فقره از تأمین مالی از طریق فکتورینگ را در هفته گذشته توسط بانک ملت انجام داده است. مبلغ این قرارداد حدود ۲۳۰۰ میلیارد ریال بوده است.»
محمدجانی تصریح کرد: در چارچوب دستورالعملهای ابلاغی بانک مرکزی، طرحهای دارای پیشرفت فیزیکی بالای ۷۰ درصد در اولویت تأمین مالی قرار دارند. وی افزود که توجیهپذیری فنی، مالی، اقتصادی و زیستمحیطی طرحها از الزامات اصلی استفاده از ابزار فکتورینگ است.
وی در ادامه از پیشبینی ۵۰ همت سهمیه فکتورینگ برای سال ۱۴۰۴ خبر داد و گفت: «بانک مرکزی با توجه به اندازه ترازنامه و شاخصهای سلامت بانکی، سهمیه مشخصی برای هر بانک تعیین و ابلاغ کرده است.»
توسعه ابزارهای متنوع تأمین مالی زنجیره تولید
محمدجانی با بیان اینکه بانک مرکزی از سال ۱۳۹۹ طراحی ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید را در دستور کار خود قرار داده است، افزود: «در ماده ۴ قانون بانک مرکزی و ماده ۱۰ قانون برنامه هفتم توسعه، متنوعسازی ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید بهعنوان یک تکلیف قانونی برای بانک مرکزی تعیین شده است.»
وی توضیح داد: «اوراق گام بهعنوان نخستین ابزار با قابلیت انتقال اعتبار در زنجیره تولید طراحی و عملیاتی شد و طی سالهای اخیر سهم قابلتوجهی در بازار پیدا کرده است. عملکرد اوراق گام در تأمین مالی اقتصاد تاکنون از ۱۱۰ همت فراتر رفته است.»
بر اساس گزارش بانک مرکزی، در هفتماهه منتهی به ۲۳ مهرماه سال جاری، حدود ۱۷ همت تأمین مالی از طریق اوراق گام صورت گرفته است؛ در حالی که در مدت مشابه سال گذشته این رقم تنها ۳ همت بوده است.
فعالیت ۱۷ بانک در اجرای اوراق گام
مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی اظهار کرد: «در حال حاضر ۱۷ بانک کشور بهطور کامل در فرآیند صدور، انتقال و اجرای اوراق گام فعال هستند.» به گفته وی، یکی از اقدامات مهم در حال انجام، وبسرویس شدن فرآیندهای اوراق گام است که بهزودی اجرایی خواهد شد و موجب تسهیل دسترسی فعالان اقتصادی و شبکه بانکی به این ابزار خواهد شد.
برات الکترونیکی؛ ابزار دوم زنجیره تأمین مالی
محمدجانی در ادامه با اشاره به برات الکترونیکی بهعنوان دومین ابزار مالی بانک مرکزی با قابلیت انتقال اعتبار در زنجیره تولید گفت: «این ابزار از اسفندماه سال گذشته عملیاتی شده و از ابتدای امسال بهصورت کامل تجاریسازی شده است.»
وی افزود: «در حال حاضر ۹ بانک به سامانه سپامی برات الکترونیکی بانک مرکزی متصل شدهاند و سایر بانکها نیز در حال تکمیل مراحل فنی و مستندسازی کسبوکاری هستند.» مجموع عملکرد برات الکترونیکی در هفتماهه ابتدایی سال جاری حدود ۱۶.۵ همت گزارش شده است.
بر این اساس، مجموع عملکرد دو ابزار اوراق گام و برات الکترونیکی در این دوره به حدود ۳۳ همت رسیده است.
کارت رفاهی متصل به اوراق گام و افزایش سقف اعتبار خانوارها
مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی با اشاره به طراحی کارت رفاهی متصل به اوراق گام گفت: «دستورالعمل و شیوهنامه این کارتها به شبکه بانکی ابلاغ شده و بانک رفاه کارگران بهعنوان بانک پایلوت آن را اجرایی کرده است. بانک ملت و بانک کشاورزی نیز مراحل پیادهسازی فنی را به اتمام رساندهاند.»
وی افزود: «سقف اعتبار قابل استفاده برای خانوارها در این طرح به ۵۰۰ میلیون تومان افزایش یافته است و امکان خرید کالا و خدمات در بستر اینترنتی و درگاههای پرداخت آنلاین (IPG) نیز فراهم شده است.»
به گفته محمدجانی، برای سال جاری ۱۱۵ همت سهمیه کارت رفاهی در نظر گرفته شده و انتظار میرود با گسترش تعداد بانکها و پذیرندهها، نقش مهمی در تأمین مالی خانوارها و بنگاههای اقتصادی ایفا کند.
گواهی سپرده خاص؛ ظرفیت جدید برای رشد بنگاهها
این مقام مسئول همچنین از استفاده از گواهی سپرده خاص برای تأمین سرمایه در گردش و اجرای طرحهای توسعهای خبر داد و گفت: «ظرفیت پیشبینیشده برای سال جاری حدود ۶۱۵ همت است که از این میزان، ۳۳۰ همت به طرحهای پیشران وزارتخانههای صمت، جهاد کشاورزی، بهداشت و میراث فرهنگی اختصاص یافته است.»
محمدجانی تأکید کرد: «گواهیهای سپرده خاص این امکان را فراهم میکنند که علاوه بر تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاهها، در راستای تشکیل سرمایه، بازسازی و نوسازی نیز مورد استفاده قرار گیرند.»
حرکت بانک مرکزی بهسوی تأمین مالی بدون تورم
به گفته مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی، ابزارهای جدید طراحیشده از جمله اوراق گام، فکتورینگ و کارت رفاهی با هدف تأمین مالی بدون ایجاد تورم و با تمرکز بر زنجیره واقعی تولید طراحی شدهاند. وی افزود که بانک مرکزی در راستای افزایش شفافیت و کارایی، شاخصی تحت عنوان «نسبت استفاده از ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید به کل تسهیلات پرداختی شبکه بانکی» تدوین کرده است که بهعنوان معیار عملکرد بانکها مورد ارزیابی قرار میگیرد.
محمدجانی در پایان خاطرنشان کرد: «بانک مرکزی با هدف متنوعسازی روشهای تأمین مالی و هدایت نقدینگی به سمت بخش تولید، همچنان در مسیر توسعه ابزارهای نوین مالی گام برمیدارد. انتظار میرود با همکاری نهادهای مالی، وزارتخانهها و شبکه بانکی، ظرفیت این ابزارها بهطور کامل در خدمت رشد تولید و اشتغال قرار گیرد.»
کلیدواژهها: بانک مرکزی، اوراق گام، فکتورینگ، برات الکترونیکی، کارت رفاهی، گواهی سپرده خاص، تأمین مالی زنجیره تولید، بنگاههای اقتصادی، تسهیلات بانکی، تأمین مالی بدون تورم، برنامه هفتم توسعه، وزارت امور اقتصادی و دارایی.
